Cuánto dinero en efectivo puedo enviar sin declarar

Durante estos últimos años se ha popularizado el uso de aplicaciones móviles como Bizum u otro tipo de herramientas telemáticas para enviar y/o recibir dinero, así como para realizar el pago de bienes y servicios. Pero, ¿cuál es el límite si se envía dinero en efectivo? ¿Es necesario declarar a Hacienda estos movimientos?

Con el objetivo de evitar fraudes y de prevenir el blanqueo de capitales, la Agencia Tributaria controla determinados movimientos y transferencias realizadas entre cuentas bancarias a partir de ciertas cantidades.

¿A partir de que cantidades investiga Hacienda?

En España, la cantidad de dinero en metálico que una persona puede llevar por la calle tiene un límite establecido en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, que determina la cuantía en 100.000 euros. 

Por otro lado, según la Ley 7/2012 de la normativa tributaria, el límite máximo para realizar una transferencia o ingreso de dinero en efectivo sin declararlo a Hacienda está fijado en 10.000 euros. Una cuantía máxima que también se aplica para movimientos de retirada de dinero en cajeros o a través de Internet.

Respecto a los ingresos en efectivo sin justificar, este organismo público puede pedir información y solicitar un justificante para ingresos superiores a los 3.000 euros. Además, la Agencia Tributaria controla los movimientos de dinero en metálico que sean superiores a 500 euros.