El ingreso de dinero en un cajero es un movimiento financiero que no requiere una justificación, siempre y cuando no se excedan los límites. Ingresar 50, 100 o 200 euros es una práctica frecuente pero, ¿qué sucede si son 1.000 euros? ¿A partir de qué cantidad vigila Hacienda nuestros movimientos?
El Gobierno aprobó a finales de 2020 una nueva normativa que se materializó con la Ley 11/2021, de 9 de julio, de medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal, de transposición de la Directiva (UE) 2016/1164, por la que se establecen normas contra las prácticas de fraude fiscal. En este sentido, Hacienda ha comenzado a vigilar determinados ingresos bancarios en efectivo, sobre todo si se trata de grandes cantidades de dinero.
¿Qué movimientos bancarios puede investigar Hacienda?
Dependiendo del importe, la entidad bancaria está obligada a informar al Banco de España o a la Agencia Tributaria de estos ingresos. De hecho, el banco podrá exigir la identificación del cliente si el dinero se ingresa en la ventanilla del banco y "lo hará necesariamente cuando se realice una operación en efectivo por un importe igual o superior a 1.000 euros", explican desde el Banco de España.
Asimismo, si la cantidad ingresada en un cajero automático es de 3.000 euros o superior, Hacienda puede investigar estos movimientos bancarios, porque ese es el límite que se puede ingresar sin justificación. Es cierto que la entidad bancaria te permitirá superar este importe en los ingresos, pero informará a Hacienda para que compruebe los movimientos.
Por otro lado, aunque los billetes de 500 euros dejaron de emitirse, todavía siguen circulando y las sucursales deberán informar de las operaciones que se efectúen con estos billetes con el objetivo de evitar posibles fraudes a la Administración.
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