Binance, el gigante de las criptomonedas, pacta una multa de 4.300 millones y la dimisión de su CEO por blanqueo de dinero

La mayor plataforma de criptomonedas, Binance, acordó este martes el pago de una multa de 4.300 millones de dólares y la dimisión de su consejero delegado (CEO), Changpeng Zhao, tras una acusación descrita como un "punto de inflexión" por las autoridades de Estados Unidos.

Así lo anunciaron en una rueda de prensa este martes el fiscal general, Merrick Garland, la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, la fiscal adjunta Lisa Monaco y el presidente de la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos, Rostin Behnam, que subrayaron la importancia de esta acción para el Gobierno de EEUU.

Binance y el CEO resuelven así -con una de las mayores multas de la historia para una empresa en Estados Unidos- las acusaciones de incumplimiento de las normativas contra el blanqueo de dinero, la transmisión de dinero sin licencia y de violación del régimen de sanciones estadounidense, indica un comunicado.

Zheo, de nacionalidad canadiense, se declaró culpable este martes en un tribunal de Seattle de una acusación individual de no mantener un programa efectivo contra el blanqueo de dinero y pagará una multa de 50 millones; un representante de Binance también se presentó para declararse culpable en nombre de la empresa.

Garland hizo hincapié en que las leyes evitan que las instituciones financieras estadounidenses estén a disposición de "organizaciones terroristas, traficantes de droga y países sancionados que amenazan la seguridad pública y la seguridad nacional", por lo que el acuerdo pasa por imponer a la empresa un ente supervisor.

Binance tendrá que informar regularmente de su actividad a las autoridades, revisar transacciones pasadas y todas las sospechosas en adelante, lo que ayudará en las investigaciones de ciberdelincuencia "y financiación de terrorismo, incluyendo el uso de plataformas de criptomonedas para dar apoyo a grupos como Hamás", dijo.

La mayor multa 

Garland citó transacciones por valor de unos 900 millones de dólares entre usuarios de EE.UU. y de Irán, y otras por valor de "millones" de dólares con usuarios en Siria y en regiones ucranianas ocupadas por Rusia; mientras que Yellen citó transacciones con Hamás, la Yihad Islámica Palestina, Al Qaeda y el Estado Islámico.

La secretaria del Tesoro señaló el valor del acuerdo con Binance: es la mayor multa impuesta a un negocio de servicios monetarios, la primera resolución de una causa acordada con una plataforma de criptomonedas, y también la primera de ese tipo relacionada con la violación del régimen de sanciones de EE.UU.

"Seré clara: estamos enviando un mensaje al sector de las divisas virtuales. Hoy y en el futuro, si las plataformas de intercambio y empresas tecnológicas financieras quieren el tremendo beneficio de ser parte del sistema financiero estadounidense y servir a clientes estadounidenses, deben seguir las normas", destacó Yellen.

Zhao, que fundó Binance en 2017 y es quizás la figura más influyente del mundo cripto, afronta una pena de cárcel máxima de 18 meses y tiene prohibido involucrarse de cualquier manera con la empresa hasta tres años después de que se designe a un ente supervisor.

Colapso de FTX

La caída de CZ sigue al de la otra estrella del mundo cripto, Sam Bankman-Fried, culpable del colapso de FTX -la gran competidora de Binance- y de haber defraudado a miles de sus clientes, quien el pasado 2 de noviembre fue declarado culpable de siete cargos y espera ahora una sentencia de varios años de cárcel.

De hecho, CZ tuvo mucho que ver en la caída de FTX, cuando vendió su propia participación en esa empresa y expresó su preocupación por la estabilidad financiera de FTX: aquel anuncio de Zhao hizo que otros inversores se apresurasen a retirarse de FTX, lo que provocó que la empresa tuviera un déficit de 8.000 millones de dólares, y eso obligó a FTX a declararse en quiebra el 11 de noviembre.

Eso da una idea de la influencia que Zhao llegó a tener en el mundo de las criptomonedas, que en los primeros años de Binance gozó de cierta laxitud regulatoria que ahora parece cerrarse sobre las principales compañías.