Transferir dinero a través de tu banco puede parecer una operación bastante sencilla, pero puede traernos algún que otro problema con la Agencia Tributaria. El Ministerio de Hacienda y Función Pública, liderado por María Jesús Montero, busca que no se produzcan ilegalidades en el proceso de movimientos de dinero, por ello las autoridades fiscales vigilan que las transacciones cumplan la ley y acabar con el fraude o blanqueamiento de capitales.
Se debe tener en cuenta que existe un máximo de intercambios establecidos al día y un tope de dinero. Si hay un fijo impuesto para realizar un máximo de movimientos al día, o un máximo para enviar, ya sea diario, también semanal, mensual o incluso anual, y dichas personas no cumplen con estos requisitos, serán multados según la situación o el punto que no hayan cumplido. Tal y como explica el artículo 6.1 del Código Civil: "La ignorancia de las leyes no excusa de su cumplimiento", o lo que es lo mismo, las personas deberán mantenerse informadas ante cualquier cambio o procedimiento relativo a este caso. En caso contrario, no será absuelto ninguna persona que no esté al tanto solamente por esto.
¿Cuál es el importe máximo permitido por Hacienda en transferencias?
Según la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, subraya un límite de envío de dinero en las transferencias que, en algunos casos, no se coordina con los distintos bancos, ya que se pueden realizar transferencias de hasta 10.000 euros, pero en el caso de que sean transferencias en orden online, no deberían superar los 6.000 euros.
Entre las distintas transacciones que una persona puede realizar desde su cuenta, no solo se encontrará lo básico, sino también otro tipo de pagos, como cheques, pagarés, hasta los medios más habituales como las transferencias y los intercambios de pago en tan solo unos segundos facilitados desde hace unos años por los propios bancos, como es el propio bizum.
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