Bank of America Corporation ha aflorado una participación del 6,3% en Banco Sabadell, convirtiéndose así en el primer accionista significativo de la entidad, por delante de BlackRock o David Martínez, según los registros de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). En concreto, ha notificado el control de un 6,323% del capital social del banco, tanto a través de derechos de voto, con un 1,681%, como de instrumentos financieros, con un 4,642%.
Este movimiento se produjo el pasado 10 de junio, cuando la acción de Sabadell cerró por debajo de los 0,8 euros por acción; concretamente, en 0,79 euros. Al precio actual de 0,77 euros por título, la participación de Bank of America en la entidad española tiene un valor aproximado de 274 millones de euros. Bank of America se convierte así en el primer accionista por porcentaje de partipación, por delante de BlackRock (4,991%), David Martínez Guzmán (3,495%), Lewis A. Sanders (3,473%), Fintech Europe (3,105%) y Dimensional Fund Advisors (3,011%).
El grupo catalán cerró el primer trimestre de 2022 con un beneficio neto atribuido de 213 millones de euros, triplicando las ganancias del mismo periodo de un año antes cuando se situaron en 73 millones de euros. Los elementos tractores de su cuenta han sido fundamentalmente la mejora de todos los márgenes y el efecto de la fuerte reducción de costes derivada de la finalización del plan de eficiencia puesto en marcha en 2021 para despedir a un mínimo de 1.308 empleados y a un máximo de 1.605.
La entidad, que va camino de conseguir todos sus objetivos este año, ha alcanzado una rentabilidad (ROTE) del 6,5%, por lo que se sitúa ya por encima de lo previsto en su plan estratégico para 2023. El director financiero del Sabadell, Leopoldo Alvear, ha destacado el aumento de más del 20% en margen recurrente, los niveles estables de morosidad y una mejora sustancial de las ratios de capital del banco. "Estamos cumpliendo nuestra hoja de ruta trimestre a trimestre”, ha remarcado.
Dentro de la cuenta de resultados, los ingresos del negocio bancario -margen de intereses y comisiones netas- ascendieron a 1.217 millones, un 3,6% más en términos interanuales. Respecto al trimestre anterior, se reduce un 3,5%. El margen de intereses se elevó un 3% interanual, hasta los 858 millones, espoleado principalmente por el crecimiento de volúmenes, mientras que en el trimestre disminuye un 0,6% por menor número de días.
Las comisiones netas se situaron en 359 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 5% interanual debido al buen comportamiento de las comisiones de servicios y de gestión de activos. En el trimestre cayeron un 9,7% por la estacionalidad positiva del cuarto trimestre de 2021, así como una menor operativa en operaciones de préstamos sindicados y el impacto de la volatilidad del mercado de capitales por la incertidumbre derivada de la invasión rusa sobre Ucrania en gestión de activos.
De manera paralela, el Expediente de Regulación de Empleo (ERE) ya empieza a recoger sus frutos. El total de costes ascendió a 726 millones de euros a marzo de 2022, disminuyendo un 5,6% en el año, principalmente por los ahorros en gastos de personal tras llevarse a cabo los planes de eficiencia, así como por una reducción de los gastos generales. En el trimestre, los costes totales se contrajeron asimismo un 4,3% y la previsión es que se observe una mayor reducción en trimestres sucesivos con un ahorro estimado de 110 millones de euros a cierre de 2022 (130 millones anuales a partir de 2023).
Por otro lado, la ratio CET1 phase in se situó en el 12,59% a cierre de marzo e incluye 14 puntos básicos de ajustes transicionales de IFRS9. En su caso, la ratio CET1 fully-loaded se colocó en el 12,45% y aumenta en 27 puntos básicos respecto al trimestre anterior. La ratio de capital total phase in asciende a 17,13% al cierre del trimestre, situándose por encima del requerimiento regulatorio con un MDA buffer de 413. En cuanto a la gestión de la liquidez, la ratio LCR (Liquidity Coverage Ratio) alcanzó un 235% a nivel de grupo.
Los activos problemáticos totalizaron 7.508 millones a cierre de marzo de 2022, de los que 6.210 millones son préstamos dudosos y 1.299 millones activos adjudicados. La cobertura de activos problemáticos es del 53%, siendo la cobertura de préstamos dudosos (stage 3) con el total de provisiones del 56% y del 38,0% para los activos adjudicados. La ratio de morosidad se sitúa en el 3,66%. El coste del riesgo del crédito disminuye hasta los 41 puntos básicos a cierre marzo de 2022. Aunque está 8 puntos básicos por debajo del trimestre anterior, representa una mejora de 28 puntos básicos en la comparativa interanual.
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